Jahresendgeschäft 2022 in Vorsorge
Wichtige Informationen und Termine

Auswirkungen der Höchstrechnungszinsabsenkung zum 01.01.2022 auf Zuzahlungen

Zuzahlungen zu Verträgen mit Versicherungsnummern = 0077...
Um eine Anrechnung von Zuzahlungen für das Jahr 2022 zu erreichen, müssen folgende Voraussetzungen vorliegen:
- Zuzahlungen müssen grundsätzlich durch den Versicherungsnehmer überwiesen werden (kein Abruf durch AXA möglich).
- Der Zahlungseingang muss im Kalenderjahr 2022 erfolgen (Geldeingang bei AXA).
- Für die Beantragung einer Zuzahlung ist immer der aktuelle Zuzahlungsantrag einzureichen.

Zuzahlungen zu Verträgen mit Versicherungsnummern ≠ 0077...
Wegen der anstehenden Migration in die neue technische Umgebung (s. o. Versicherungsnummern = 0077...) müssen Zuzahlungen weitestgehend als Neugeschäft ausgefertigt werden.

Um eine Anrechnung des Neugeschäfts aus einer Zuzahlung für das Jahr 2022 zu erreichen, müssen folgende Voraussetzungen vorliegen:
- Zuzahlungen müssen grundsätzlich durch den Versicherungsnehmer überwiesen werden (kein Abruf durch AXA möglich).
- Der Zahlungseingang muss im Kalenderjahr 2022 erfolgen (Geldeingang bei AXA).
- Für die Beantragung einer Zuzahlung ist immer der aktuelle Zuzahlungsantrag  einzureichen.
- Es gelten die Annahmerichtlinien des Neugeschäfts.

Auch dieses Jahr wird es wieder eine befristete Zuzahlaktion für Relax Renten & Fondsrenten (Basis- und Privatversorgung) geben. Hierzu erhalten Sie eine gesonderte Info.

Zuzahlungsanträge:
- AXA 
- DBV

Zuzahlungen - Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
- Anträge mit Zuzahlung zu Vertragsbeginn und Anträge auf Zuzahlungen zu laufenden Verträgen müssen bis zum 29.11.2021 vollständig ausgefüllt und policierbar in der AXA Hauptverwaltung vorliegen, sofern die Beiträge per Lastschrift abgebucht werden sollen.
- Bitte beachten Sie dazu auch die für 2022 geltende bAV Fachinformation "Bedeutung des BFH-Urteils vom 23.08.2017".

Bitte beachten Sie hierzu auch die Hinweise zu Steuerlichen Aspekten.


Invitatioverfahren (Kollektivvertrag)

Wir bitten um Ihre Unterstützung!
Bitte unterstützen Sie uns, indem Sie die Möglichkeiten der elektronischen Risikoprüfung über NormRisk oder das Prüfprogramm "Risikovoranfrage" (Quick-Check) in der Beratungstechnologie nutzen.

Prüfprogramm "Risikovoranfrage" (Quick-Check) in der Beratungstechnologie
- Mit dem Prüfprogramm "Risikovoranfrage" lassen sich medizinische Risiken elektronisch vorab anonym prüfen.
- Dieses steht Ihnen in der Produktauswahl unter "Vorsorge 3. Schicht" zur Verfügung.
- Das Programm besteht aus einem Reiter mit einer geringen Anzahl von Fragen, die dynamisch angezeigt werden.
- Es sind nur die Eingaben erforderlich, die zur Prüfung der eingegebenen Erkrankung zwingend erforderlich sind.
- Über den Button "Drucken" gelangen Sie in den Druckdialog und können das Dokument elektronisch z.B. per E-Mail weiterleiten oder abspeichern.
 
Wenn Sie nicht auf unsere Beratungstechnologie zugreifen können, nutzen Sie bitte
- das Internetportal www.versdiagnose.de
- auf http://www.axa-makler-de im Bereich "Tarifrechner" unter dem Auswahlpunkt "Tools"/"Berufsunfähigkeit"/"Online-Risikoprüfung" das Programm "Risikovoranfrage" (Quick-Check).

Wichtiger Hinweis:
Bei hohem Antragseingang kann es erforderlich werden, dass wir die Bearbeitung der Risikovoranfragen vorübergehend einstellen müssen. In diesem Fall informieren wir Sie rechtzeitig.

Automatischer Prozess einer Annahmebestätigung
- In 2017 haben wir den automatischen Prozess einer Annahmebestätigung in der BT (Beratungstechnologie) und im IIP (Internet Insurance Package) implementiert.
- Ab dem 15.11.2022 wird dem Antrag, den Sie in der BT oder im IIP erstellen, automatisch eine Annahmebestätigung beigefügt.
- Die Bestätigung kommt nur, wenn Sie einen Antrag (also nicht nur einen Vorschlag) erstellen, auch wenn dieser ggf. noch nicht vollständig ist.
- Mit dem Einspielen der neuen Tarifgeneration in der BT und im IIP entfällt die automatische Annahmebestätigung wieder.

Annahmeerklärung als seperate Druckstücke
- Ergänzend zum automatischen Prozess stellen wir Ihnen wie gewohnt die verschiedenen Annahmeerklärungen auch als separate Druckstücke zur Verfügung.

- AXA Leben
- DBV ZN
- DÄV Leben

Wir bitten, dabei folgende Hinweise unbedingt zu beachten:
- Wird eine Annahmebestätigung bei Antragsstellung über BT oder IIP automatisch erzeugt, bitte keine weitere Annahmebestätigung als separates Druckstück dem Antrag beifügen.
- Die separate Annahmeerklärung muss für den richtigen Rechtsträger (AXA Leben, DBV ZN oder DÄV Leben) ausgewählt werden.
- Die Annahmeerklärungen gibt es je Rechtsträger in den folgenden Varianten:
    - Zuzahlungen
    - bAV (nur AXA Leben):
        - Direktversicherung nach § 3 Nr. 63 EStG
        - übrige bAV
    - Alle sonstigen Produkte
- Name und die Anschrift des Versicherungsnehmers (VN) muss eingetragen sein und zusätzlich das Datum der Antragsaufnahme sowie der Tarif.
- Die Annahmeerklärung ist nur wirksam, wenn diese vom Antragssteller und Euch unterschrieben ist.
- Das Original bitte an den VN aushändigen und eine Kopie dem Antrag beifügen, mit der Bitte, diesen unverzüglich bei uns über die bekannten Eingangskanäle einzureichen.


Wichtiger Hinweis zu bAV-Anträgen mit nicht monatlicher Zahlweise:
- Eine Annahmeerklärung ist allein nicht mehr ausreichend für die Inanspruchnahme der steuerlichen Förderung nach §3 Nr. 63 EStG. Die rechtzeitige Abbuchung bzw. Überweisung ist entscheidend.
- Bitte beachten Sie bei bAV-Anträgen mit nicht monatlicher Zahlungsweise unbedingt die Hinweise zu den "Steuerlichen Aspekten"

Angebotsberechnungen zur Tarifgeneration 2023 (TG23)
Angebote zu TG23 sind voraussichtlich ab 03. bzw. 04.01.2023 (Rollout Online und Offline BT) rechenbar.

Policierung zur Tarifgeneration 2023 (TG23)
Bitte beachten Sie, dass die Ausfertigung von Verträgen der TG23 erst nach dem Release Ende Januar bzw. Anfang Februar 2023 erfolgen kann.

Produkte der Tarifgeneration 2023 (TG23)
Einen Überblick zu den wichtigsten Weiterentwicklungen der Vorsorge-Produktpalette und den gesetzlichen Änderungen in 2023 erhalten Sie zu einem späteren Zeitpunkt.